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Mini Bond e Fondi, abbassare il rischio cercando un rendimento extra

Un comparto nato a causa della stretta del credito, ora con la nascita di fondi dedicati, i Mini Bond potrebbero dare quel punto percentuale in più senza rischiare oltre il limite.

fondi, obbligazioni
15 febbraio 2014, ore 19:00
22 commenti

soldi13Dei Mini Bond ne abbiamo parlato in passato, ne abbiamo anche presentati alcuni che potevano rivelarsi delle alternative per quanto riguarda il settore delle obbligazioni corporate.

 

Si tratta di prestiti obbligazionari emessi da PMI, ovvero piccole medie società che non riescono ad avere credit o presso gli istituti bancari.

 

Perché succede questo, non sempre vuol dire che chi richiede il prestito sia insolvente o a rischio, a volte si tratta solo della minor propensione degli istituti di credito ad utilizzare le proprie risorse per finanziare l’industria a scapito del trading.

 

Più volte le istituzioni sia europee che nazionali hanno chiesto alle banche di aprire i propri caveau ed usare il danaro preso a prestito dalla BCE, per “foraggiare” e quindi rendere possibili gli investimenti industriali, parole al vento, oggi rende molto di più speculare sui mercati finanziari che non aiutare lo sviluppo o la ripartenza dell’economa.

 

Questo dato di fatto ha obbligato ed obbligherà le aziende a cercare danaro direttamente sul mercato tramite l’emissione dei Mini Bond, ovvero di prestiti obbligazionari non garantiti.

 

Il mini bond si caratterizza oltre che per l’emittente , soprattutto per i quantitativi che devono essere compresi nel range che va da 1 a 20 milioni di euro, come stabilito dal decreto sviluppo del 2012.

 

Perché parlarne ? Per vari motivi, prima di tutto le emittenti spesso hanno un rapporto utile / debito migliore di molti grandi gruppi industriali, in poche parole stanno finanziariamente meglio.

 

Poi perché parlando di piccole e medie imprese, che non hanno un grosso “Peso” sul mercato e quindi non possono usufruire di grandi investitori istituzionali come acquisitori, sono costretti a pagare dei premi più alti di società presenti normalmente sul mercato per rendere “appetibili” le proprie obbligazioni.

 

Di tale situazione si sono già accorti parecchi fondi speculativi di grandi dimensioni, che hanno o stanno approntando prodotti atti alla raccolta di queste obbligazioni.

 

La differenza media tra il rendimento proposto da un mini bond e quello proposto da un’obbligazione corporate di medio rischio non è elevato, si parla di circa due punti percentuali, che di questi tempi fanno comunque la differenza tra un investimento di puro mantenimento del capitale ed un investimento che porti un minimo di ritorno extra.

 

Questo chiaramente Renzi permettendo, visto che ancora prima di formare il governo si è già espresso favorevolmente a proposito di un aumento della tassazione delle rendite finanziarie, per ora si parla solo dei grandi capitali, come al solito, poi si sa già come andrà a finire……….

 

Comunque tornando ai Mini Bond, e ai fondi a loro dedicati, sembra che qualcosa si stia muovendo per mettere nelle condizioni l’investitore retail di entrare nel giro.

 

Al fianco dei numerosi fondi già in essere ma dedicati solo agli investitori istituzionali o ad investitori con disponibilità pari ad almeno 50.000 euro, sta ora scendendo in campo Mediolanum.

 

La Banca ha infatti dato vita a Mediolanum Flessibile Sviluppo Italia, fondo lanciato a Novembre che punta sulle PMI più promettenti.

 

Tale fondo è aperto a qualsiasi tipo di investitore visto al bassa soglia di ingresso.

 

In poco più di tre mesi ha già raccolto oltre 40 milioni di euro.

 

Perché un fondo e non un acquisto diretto ?

 

Perché la maggior parte dei mini Bond come detto sopra comporta un lotto d’acquisto a volte inaccessibile per molti investitori.

 

Perché il Mini Bond pur essendo un prestito obbligazionario non offre le stesse garanzie delle obbligazioni corporate normalmente proposte sui mercati.

 

Perché il basso quantitativo emesso ne limita gli scambi e espone il piccolo investitore all’impossibilità di acquistare o vendere in qualsiasi momento, in poche parole si rischia di non riuscire a smobilitare le posizioni.

 

Perché comunque, vale sempre lo stesso discorso, acquistare una quota di un fondo vuol dire diversificare il rischio, in quanto si partecipa a più emissioni e non solo ad una.

 

Inoltre, essendo le emittenti di piccole e medie dimensioni, risulta difficile per il piccolo investitore riuscire a seguire l’andamento del business aziendale, per cui rivolgersi a dei professionisti può risultare una valida alternativa.

 

Poi Ognuno………….

 
 
Autore: Verdemoneta Chi é:

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  • # 1
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  • # 13
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  • # 15
    Ho messo a vostra disposizione un prestito da 2000€ a 2.700.000€ a condizioni molto semplice. Ho anche investimenti e prestiti tra individuo di tutti i tipi.Offrono crediti a breve, medio e lungo termine. Non sappiamo che i vostri usi e nostri trasferimenti sono forniti da una banca per la sicurezza della transazione. Contattate per email: [email protected]
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  • # 18
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